200 băng nhóm tín dụng đen bị đưa vào tầm ngắm

Trót vay tiền với lãi suất cao song không có khả năng trả, nhiều người sống trong cảnh vất vưởng, sợ hãi.22

Do cần tiền phát triển công ty sản xuất nước giải khát, tháng 11/2017, anh Nguyễn Văn Thanh (41 tuổi, Gia Lâm, Hà Nội) được chủ nhà trọ giới thiệu đến người đàn ông tên Trình để vay tiền. Anh vay hai đợt, tổng cộng 1,1 tỷ đồng với lãi suất 4-9% một tháng.

Bốn tháng sau không trả được đủ lãi, Thanh bị áp mức lãi suất 24%/tháng (tương đương 8.000 đồng/một triệu đồng/ngày). Đến tháng 4/2018, Thanh phải trả tổng cộng 350 triệu đồng tiền lãi. Không thể gồng mình lo tiếp, anh đề xuất trả dần cả gốc và lãi sau vài tháng song không được chấp thuận.

Những ngày sau đó, anh cùng vợ và hai con nhỏ liên tục bị nhóm người lạ mặt đến uy hiếp. Từ tháng 7 đến 10/2018, nhiều lần anh Thanh bị gọi điện thoại “đe doạ giết cả nhà”.

Ngày 12/10/2018, anh bị một nhóm người đổ mắm tôm chảy kín nhà và tháo mất hai chiếc camera giám sát. Chỉ một ngày sau đó, khi cả gia đình anh Thanh đang ngủ, một nhóm thanh niên bặm trợn kéo đến khóa trái cửa, nhỏ keo dán sắt vào các ổ khóa để “nhốt” gia đình.

Vẫn chưa thể trả nợ vì số tiền lên quá lớn, anh đành đưa vợ con về quê lánh nạn. Cho rằng “đây là bài học nhớ đời không bao giờ quên”, anh nói sẽ cố kiếm tiền trả nợ để thoát khỏi cơn ác mộng. Anh mong nhiều người sẽ tỉnh táo hơn khi vay vốn kinh doanh để không lâm vào “bi kịch như mình”.

Công an xã Cổ Bi (huyện Gia Lâm) cho biết đã nhận được đơn trình báo của anh Thanh. Qua xác minh thấy vụ việc có dấu hiệu phức tạp, hồ sơ được chuyển lên cấp trên và Công an huyện Gia Lâm đang thụ lý giải quyết theo thẩm quyền.

Quảng cáo cho vay tiền dán khắp nơi. Ảnh: Phạm Dự.

Mở công ty xây dựng song chưa đầy một năm đã “cạn vốn”, anh Dũng (quê Thái Nguyên) cũng phải nhờ đến sự trợ giúp của một công ty tài chính trên địa bàn. Là chỗ quen biết nên anh không phải thế chấp, chỉ viết biên nhận vay 100 triệu đồng với lãi suất 3.000 đồng/triệu đồng/ngày.

Theo anh Dũng, giấy vay nợ không ghi lãi mà chỉ ghi số tiền vay kèm theo dòng chữ “nếu không trả đúng hẹn sẽ phải chịu theo chế tài xử lý riêng của công ty”. Tuy nhiên, anh phải nói về số tiền vay, lãi, ngày trả và các giao kèo khác để chủ nợ ghi âm làm bằng chứng.

Sau ba tháng, anh Dũng thấy không có khả năng chi trả nên được chủ nợ gợi ý bốc họ để vừa có tiền vốn, vừa có tiền trả lãi. Anh Dũng đồng bốc họ 30 triệu đồng. Do chỉ được nhận về 24 triệu và mỗi ngày phải trả góp 600.000 đồng nên chưa đầy một tháng anh đã “cạn sạch tiền”.

Những tháng sau đó, anh liên tục bị chủ nợ gọi điện đe dọa yêu cầu trả tiền. Lần lượt từng người trong gia đình cũng bị gây sức ép. “Có lần vợ tôi đưa con đi học bị chúng bám theo và ném trứng thối giữa cổng trường”, anh Dũng nói và cho hay con trai anh sau đó khóc, đòi nghỉ học vì sợ hãi.

Hơn 10 thanh niên bặm trợn còn đến nhà anh lấy xe máy, đồ đạc. Do anh vẫn không đủ tiền, cứ ba ngày bọn chúng lại kéo chục người đến ăn nằm, bật nhạc mạnh quậy phá ầm ĩ trong nhà. Không chịu nổi áp lực, Dũng bán căn nhà đang sinh sống để trả hơn 200 triệu đồng (cả gốc và lãi) cho công ty hỗ trợ tài chính. Anh cùng vợ con sau đó vào Nam làm lại sự nghiệp.

200 băng nhóm tín dụng đen bị đưa vào tầm ngắm

Luật sư Phạm Thanh Bình cho hay, theo điều 474 Bộ luật dân sự, khi đến hạn, người vay có nghĩa vụ trả lại số tiền đã vay (tiền gốc và tiền lãi – nếu có thỏa thuận). Nếu người vay tiền có hành vi gian dối ngay từ khi thực hiện giao dịch hoặc có hành vi tẩu tán tài sản, bỏ trốn… nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc sử dụng khoản tiền vay vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả thì hành vi của người đó có dấu hiệu tội phạm Lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Tuy nhiên, người cho vay tiền cũng không được đòi nợ theo kiểu “xã hội đen”. Người tự mình đòi nợ hoặc thuê đòi nợ kiểu “xã hội đen” có thể phải chịu trách nhiệm hình sự về tội Cướp tài sản hoặc tội Cưỡng đoạt tài sản.

Theo Bộ Công an, bốn năm gần đây toàn quốc xảy ra hơn 7.600 vụ phạm tội liên quan đến hoạt động tín dụng đen như giết người (56 vụ), cố ý gây thương tích (398 vụ), cướp tài sản (629 vụ), cưỡng đoạt tài sản (836 vụ), hủy hoại tài sản (165 vụ)… Trong đó, khoảng 170 vụ lừa đảo liên quan đến việc huy động vốn lãi suất cao với số tiền chiếm đoạt đến nghìn tỷ đồng.

Trong báo cáo mới đây của Bộ Công an, cảnh sát đã rà dựng và đang quản lý hơn 200 băng nhóm với gần 2.000 người hoạt động có tổ chức về cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê. Các băng nhóm tín dụng đen thường hoạt động dưới vỏ bọc hợp pháp của các cơ sở kinh doanh tài chính, công ty, doanh nghiệp.

Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định, trong giao dịch dân sự, người nào cho vay với lãi suất gấp năm lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự (hiện là 20%/năm), thu lợi bất chính từ 30 đến dưới 100 triệu đồng… sẽ bị phạt tiền từ 50 đến 200 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm.

Trường hợp phạm tội thu lợi bất chính từ 100 triệu đồng trở lên sẽ bị phạt tiền từ 200 triệu đến một tỷ đồng hoặc phạt tù từ sáu tháng đến ba năm.

Trường hợp việc cho vay lãi nặng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt hành chính theo quy định tại Điều 11 Nghị định 167/2013/NĐ-CP với mức phạt từ 5 đến 15 triệu đồng.

Phạm Dự

Please follow and like us:

12 thoughts on “200 băng nhóm tín dụng đen bị đưa vào tầm ngắm

  • February 12, 2019 at 4:19 am
    Permalink

    Thanks a lot for giving everyone an extraordinarily superb chance to check tips from this website. It is often very enjoyable and as well , jam-packed with a good time for me personally and my office peers to visit your blog at least three times in one week to see the latest things you have. And lastly, I’m actually happy with your staggering secrets served by you. Selected 2 points in this post are in reality the most effective I have had.

    Reply
  • February 13, 2019 at 10:44 am
    Permalink

    I wish to convey my passion for your kind-heartedness supporting those people who need assistance with the issue. Your personal commitment to getting the solution all-around appeared to be certainly powerful and have frequently allowed associates just like me to attain their endeavors. Your own valuable publication can mean so much a person like me and extremely more to my office colleagues. Thanks a ton; from all of us.

    Reply
  • February 14, 2019 at 3:43 pm
    Permalink

    I wanted to send you one bit of observation to be able to say thank you once again about the exceptional guidelines you have featured in this article. It is so extremely open-handed of people like you to grant easily all that a lot of folks might have sold for an ebook to earn some money on their own, mostly given that you might have tried it if you wanted. These tricks additionally served to be the great way to be sure that other people online have the identical keenness much like my personal own to figure out much more in regard to this matter. I’m certain there are several more fun instances ahead for individuals who see your blog post.

    Reply
  • February 15, 2019 at 7:48 pm
    Permalink

    I precisely wanted to say thanks once more. I’m not certain the things I could possibly have worked on in the absence of those tactics discussed by you relating to such problem. It was before an absolute distressing condition for me personally, however , discovering the expert form you solved it forced me to cry with happiness. Extremely grateful for this service and as well , trust you recognize what an amazing job you are doing educating some other people all through a blog. I know that you have never got to know all of us.

    Reply
  • February 16, 2019 at 8:49 pm
    Permalink

    I simply wanted to type a small comment in order to thank you for some of the pleasant steps you are writing at this website. My considerable internet lookup has now been compensated with sensible insight to exchange with my guests. I would repeat that most of us website visitors actually are definitely endowed to dwell in a great site with so many wonderful people with helpful hints. I feel rather grateful to have come across your entire website and look forward to many more pleasurable moments reading here. Thanks once again for everything.

    Reply
  • February 17, 2019 at 10:02 pm
    Permalink

    My wife and i have been now relieved Chris managed to round up his web research while using the precious recommendations he had using your weblog. It’s not at all simplistic to just find yourself giving freely guides which often a number of people may have been making money from. We really keep in mind we’ve got the writer to appreciate because of that. These explanations you have made, the simple website menu, the relationships you will make it possible to foster – it is many terrific, and it’s letting our son in addition to the family reason why this idea is interesting, and that is rather fundamental. Many thanks for all the pieces!

    Reply
  • February 18, 2019 at 11:10 pm
    Permalink

    Thanks a lot for giving everyone an extraordinarily wonderful chance to discover important secrets from this site. It’s always so fantastic and as well , jam-packed with fun for me and my office colleagues to visit your blog the equivalent of thrice in a week to see the fresh secrets you have. Of course, I am actually amazed with all the attractive secrets served by you. Some 4 tips in this posting are in reality the most effective I have ever had.

    Reply
  • February 19, 2019 at 10:27 am
    Permalink

    I and also my guys have already been viewing the good suggestions located on the blog and then all of the sudden I got a horrible feeling I never thanked the web blog owner for those secrets. All the young men had been totally excited to read through all of them and already have pretty much been loving those things. We appreciate you getting simply helpful as well as for getting certain perfect useful guides most people are really desperate to know about. My personal sincere regret for not saying thanks to sooner.

    Reply
  • February 19, 2019 at 11:44 pm
    Permalink

    My spouse and i ended up being very relieved that John managed to do his survey by way of the precious recommendations he made from your own weblog. It is now and again perplexing just to be releasing guidance which people today might have been trying to sell. Therefore we realize we need you to thank for this. All of the explanations you’ve made, the simple site navigation, the friendships your site make it possible to foster – it’s mostly excellent, and it is making our son in addition to the family feel that that matter is brilliant, which is highly essential. Thank you for all the pieces!

    Reply
  • February 21, 2019 at 1:12 am
    Permalink

    My husband and i have been quite lucky when Raymond could complete his investigations using the ideas he grabbed through the weblog. It’s not at all simplistic just to choose to be giving freely thoughts which people may have been selling. And we all discover we need the writer to give thanks to for that. All the illustrations you have made, the easy blog navigation, the friendships you assist to instill – it’s everything amazing, and it is facilitating our son and our family know that this content is excellent, and that’s highly vital. Many thanks for all!

    Reply
  • February 22, 2019 at 4:17 am
    Permalink

    I wish to express thanks to you for bailing me out of this particular scenario. Right after looking throughout the internet and meeting tips that were not beneficial, I assumed my entire life was done. Being alive minus the solutions to the issues you’ve sorted out by way of your review is a serious case, and the kind which could have in a negative way affected my entire career if I had not encountered your website. Your personal know-how and kindness in controlling all the details was helpful. I’m not sure what I would have done if I hadn’t come upon such a stuff like this. I can also now look forward to my future. Thanks so much for your professional and sensible help. I will not think twice to recommend your blog post to anyone who would like tips about this matter.

    Reply
  • February 23, 2019 at 3:42 pm
    Permalink

    I definitely wanted to compose a small note to appreciate you for all of the superb advice you are showing at this site. My extensive internet search has finally been rewarded with pleasant information to write about with my colleagues. I would point out that many of us visitors are extremely lucky to live in a perfect place with very many lovely people with beneficial secrets. I feel really privileged to have used your entire web page and look forward to tons of more exciting minutes reading here. Thanks once more for everything.

    Reply

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *